皆さん、こんにちは！
一般的にＦＩＲＥ（経済的自立と早期リタイア）を達成するために必要な資産を考える時、目安の一つに「４％ルール」という考え方があります。
年間の生活費の２５年分の資産を貯めて、その資産を年４％で運用し、ＦＩＲＥ達成後の生活を４％の収入で回すことにより、資産を減らすことなく生活できると言われています。
（1年間の生活費が４００万円であれば、４００万円＊２５＝１億円を貯める必要があります。）
特に、米国の場合、Ｓ＆Ｐ５００が平均７%／年で上昇していることから、資産をＳ＆Ｐ５００に投資し、毎年４％を取り崩すことが推奨されます。
（なお、４％には定率と定額の２つの考え方があります。）
この考え方は理論的には正しいと思います。
しかし。
・・・？？？
ＦＩＲＥした後に、コロナショックやウクライナショックなどの株価急落があり、資産がどんどん減少していく中で、４％の資産を取り崩していくことが、あなたにはできますか？
ＦＩＲＥしている私は、考えただけで無理でした！
精神的に無理、無理！！
そのため、Ｓ＆Ｐ５００の４％ルールを諦め、私は、
Ｊ－ＲＥＩＴ＋インフラファンド＋日本高配当株で元本を減らすことなく、配当・分配金で生活するという、「お金のなる木戦略」を採用しました。
＊Ｊ－ＲＥＩＴ、インフラファンド、日本高配当株は、＊＊ショックの時、一時的に株価は下落しますが、一定期間を経過すると元に戻ります。
特に、インフラファンドは、短期間で戻りますからね。
Ｓ＆Ｐ５００などのインデックス投資は、資産を大きくするのには有効ですが、ＦＩＲＥ後の安定した生活を維持しようとするには向いていないのではないかと痛感しました。
（一部の資産を、Ｓ＆Ｐ５００などにするのはアリだと思いますが。）
ご参考まで。
・・・「至誠さん、インデックス投資は攻めの戦略、高配当株投資は守りの戦略だね！」
・・・「自分自身の立場で、どの戦略を採るべきかを考えたほうが良いと思うよ(^^♪ 」
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＊なお、上記の方法は自分の経験を述べたもので、これから必ず儲かるかどうかは分かりません。投資は自己責任でお願いします。
