皆さん、こんにちは！
さて、昨日のブログでは、私の講演会を聞いた方（Ｏさん）から、以下の質問を受けたことを報告しました。
本日は、その続きとなります。
＜質問内容＞
１・現在、ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）さんに、お金を預け、以下の4つの投資信託（投信）で運用してもらっています。
①ＤＩＡＭ世界高配当株オープン（毎月決算コース）
②フィデリティ・ＵＳハイ・イールンドファンド
③フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替ヘッジなし）
④ワールド・リート・オープン（毎月決算型）
２．現在の損益状況は以下のとおりで、④ワールド・リート・オープン（毎月決算型）の損益がマイナスです。
３．ご指南いただきたい点は、以下のとおりです。
・このままほっとけばいいのか？
・④ワールド・リート・オープン（毎月決算型）をやめて、他の３つのどれかに加算するか？
・4つとも解約するか？
よろしくお願いいたします。
＜参考＞
・・・？？？
Ｏさんへは、以下のとおり、回答しました。
＜回答内容＞
私だったら、全てぼったくり投信なので、すべて売却して、他の投信などに買い換えます。
１．各投信を順番に説明していきます。
①ＤＩＡＭ世界高配当株オープン（毎月決算コース）
ファンドスコアが１と人気が最低なので、避けたほうが良いです。
手数料も高いですね。
②フィデリティ・ＵＳハイ・イールンドファンド
人気は高いですが、一般にジャンク債と呼ばれているものです。
利率は高いですが、債権の信用度が低く、株式と同じ動きをするので、素人が手を出すべきではありません。
手数料も高いですね。
③フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替ヘッジなし）
ＵSリートは分散には良いのですが、手数料が高いですね。
④ワールド・リート・オープン（毎月決算型）
①と同じ理由で売却すべきです。
２．私ならどうするか？
①については配当狙いだと思うので、株価の変動が少なく、高配当率のＪリート、またはインフラファンドに置き換えます。
②については、信用度の高い債券に切り替えます。それにより、資産の分散も図れます。
お勧めは以下です。
③、④の海外リートについては、手数料の安い以下に切り替えます。
注）ファンドスコアが「－」なのは、評価期間に達していない若い投信だからです。
＜回答、以上＞
＜補足説明＞
Ｏさんは、私の講演会を聞いた後に、①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500）、および②Ｊリート、インフラファンドを購入しようとしていたので、上記の回答となりました。
ご参考まで。
ー－－－－－－－－
今回も長くなったので、続きは次回に報告したいと思います。
ご参考まで。
・・・「至誠さん、Ｏさんは講演会で投資に対する姿勢が変わったね！とても熱心に質問して来ているね。」
・・・「良いことだと思うよ(^^♪ 」
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＊なお、上記の方法は自分の経験を述べたもので、これから必ず儲かるかどうかは分かりません。投資は自己責任でお願いします。
