皆さん、こんにちは!
さて、2024年4月で岡山の田舎にUターンして1年が経過しました。
両親の介護でドタバタすることがありますが、経済的には安定しています。
具体的に言うと、
①資産運用を行うマイクロ法人は、「Just Keep Buying」を徹底した結果、金融資産が順調に増加。3年連続で黒字達成。
②私も64歳となり、特別支給の老齢厚生年金の受給が始まった。
③現在のキャッシュフローであれば、両親の生活費も負担しながら、資産を取り崩さないで生活できることを確認。
そこで、年初に定めた投資方針をいったんリセットし、新たな投資方針を定めることにしました。
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<参考>年初に定めた2024年の投資方針
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・・・!!!
Ⅰ.現在のアセットアロケーション。
法人口座、個人口座、家内の口座を合算した我が家のアセットアロケーションを下図に示します。
(資産総額は、秘密です。)
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図.1 現在のアセットアロケーション
Ⅱ.投資方針。
1.現在のキャッシュフローは十分にあるので、③高配当日本株・ETF、④Jリート、インフラファンドの配当再投資をやめ、配当は生活費に充てる。
(法人口座の資産を増加させない。)
2.②米国債、米ドル建て社債の利金、および、私の年金は、現在のところ使用予定が無いので、①米国株インデックスの購入に充てる。
(個人口座。新NISAも活用。)
Ⅲ、将来のアセットアロケーション。
上手くいくと、5年後には下図のアセットアロケーションになる予定。
米ドル建ての資産を、全体の50%程度になるように持っていきたい。
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・・・???
いろいろ書きましたが、簡単に言うと、
円安、およびインフレに負けないように、これからは米国株インデックスを買い増していくということです。
ご参考まで。
・・・「至誠さん 投資方針がよくブレるね!」