資産運用
ＦＩＲＥまで、あと１２９日です。 さて、皆さんは「マルサの女」という日本映画をご存じですか？若い方はご存じない方も多くいると思いますが、１９８７年公開の日本映画で、国税局査察部（通称、マルサ）に勤務する女性査察官と脱税者との戦いをコミカルに…
ＦＩＲＥまで、あと１３５日です。 さて、投資は好調なときだけではありません。株価が暴落した時にあなたはどうしますか？ ・・・？ 今、株式市場は一種のバブルではないかと思われます。書店には株で大儲けしたといった内容の投資本がずらりと並んでおり、…
ＦＩＲＥまで、あと１３９日です。 さて、今回は、レイ・ダリオ氏のポートフォリオで効果があったと同様に、デイビッド・スウェンセン氏、ジョン・Ｃ・ボーグル氏、ウォーレン・バフェット氏のポートフォリオの中にある債権を長期米国債に変えた場合、どうな…
ＦＩＲＥまで、あと１４０日です。 さて、シリーズ第３回でレイ・ダリオ氏のポートフォリオについて説明しましたが、今回はそれを深堀していきたいと思います。 レイ・ダリオ氏は資産規模１０００億ドル以上を誇るヘッジファンド、ブリッジウォーター・アソ…
ＦＩＲＥまで、あと１４１日です。 さて、今回は世界のエリート投資家とのパフォーマンス対決のまとめです。・・・「至誠さん、このシリーズは力作だけど、全く人気がなかったね！」 ・・・「いいんだよ。好きなことを書くだけで楽しかったんだ。」１．世界…
ＦＩＲＥまで、あと１４２日です。 お待たせしました！ 世界のエリート投資家とのパフォーマンス対決を再開します。・・・「至誠さん、このシリーズは人気がないよ！」・・・「少人数でも見てくれる人がいるんだ。一隅を照らすだよ。」さて、ウォーレン・バ…
ＦＩＲＥまで、あと１４５日です。 さて、レイ・ダリオ氏は資産規模１０００億ドル以上を誇るヘッジファンド、ブリッジウォーター・アソシエイツ創業者です。「ヘッジファンドの帝王」と呼ばれ、危機を予見する卓越した読みの鋭さを誇っています。リーマン・…
ＦＩＲＥまで、あと１４６日です。 さて、ジョン・Ｃ・ボーグル氏は世界最大級の投資信託運用会社であるバンガード・グループの創始者です。１９７６年に個人投資家向けに世界で初めてインデックスファンドを発売、投資業界に革命を起こしました。「フォーチ…
ＦＩＲＥまで、あと１４７日です。 さて、デイビッド・スウェンセン氏は米エール大学の最高投資責任者（ＣＩＯ）として長年にわたって寄付金運用を統括し、彼の下で同大学の基金は312億ドル（約３兆4050億円）に膨らみ、私立大学ではハーバード大学に次ぐ２…
ＦＩＲＥまで、あと１５０日です。 さて、中国恒大集団の債務危機、アメリカ連邦政府の債務上限問題、ＦＲＢの量的緩和縮小予測、などなど課題山積でニューヨーク～東京株式市場は不安定な状況が続きますね～。そのため、９月末に資産の組み換えを行い、保守…
ＦＩＲＥまで、あと１５５日です。さて、東京インフラ・エネルギー投資法人（９２８５）から９月２３日に分配金を頂きました。翌日送られてきた資産運用報告書は相変わらずつまらない（安心して見ていられる）内容でした(笑）これで予定した９月の分配金はす…
ＦＩＲＥまで、あと１５６日です。さて、今回は私の資産運用会社のポートフォリオと損益状況について述べたいと思います。１．ポートフォリオ。 ２０２１年４月に海外ＥＴＦ（ＶＯＯ、ＱＱＱなど）を、外国税額控除の手間を省くために、手数料が格安の国内投…
ＦＩＲＥまで、あと１５８日です。さて、中国恒大集団シリーズ（？）の反応が良かったので、もう一つの対策も説明したいと思います。 ・・・「至誠さんは、元営業パーソンなので、読者の反応が気になるんだね！」 ・・・「・・・(-_-;)」 実は、私は本業はエ…
ＦＩＲＥまで、あと１５９日です。 さて、中国恒大集団のデフォルト・リスクにより、市場は不安定な動きを継続しています。漠然としたデフォルトの不安感から、いろいろなメディアの情報を収集しても、それぞれの見解が異なっており、今後、どうすればいいの…
ＦＩＲＥまで、あと１６０日です。さて、中国恒大集団のデフォルト・リスクにより、市場が大きく変動(下落)していますが、私の対処方法について説明したいと思います。１．不確実性は、新しい状態（ニューノーマル）。 経産省 中野参事官が、「２０２０年版…
昨日は、勤務中に会社のパソコンでデイトレードをしていたのが見つかり、結局会社を辞める羽目になってしまった人の話をしました。教訓は、会社での株取引はやめましょう。小銭を稼ごうとして退職金まで失う危険性があるということです。 本日は、別の話です…
昨日は、会社のお金３０億円を横領したうえ、すべてをＦＸで溶かしてしまい、逮捕されたという話をしました。教訓は、投資をする場合は余裕資金で行いましょう。絶対に、会社のお金を横領などしてはいけませんということです。 本日は、別の話です。 ２．勤…
人間はお金が絡むと、善悪の判断がつかなくなる時があります。私は歳を取ってきた分、他人の失敗も多く見てきました。みなさんには、他人の失敗事例を知って、自分が同じ轍を踏まないように特に注意してほしいと思います。
ヤフーファイナンス（米国版）に、米国ＥＴＦ時価総額ＴＯＰ ２０の記事が出ていたので、表．１に示します。また、参考のために、楽天証券に掲示されていた、米国ＥＴＦ売買ランキング（ＴＯＰ １０）も、表．２に示します。 この２つの表を見比べると内容が…
いつもブログを見ていただいてありがとうございます。ようやく、憧れの日本ブログ村「米国株」カテゴリーで、ＴＯＰ５０に入ることができました。これも皆様のご支援の賜物と感謝しています。また、これだけのご支援が頂けたのは、私のブログが理論だけでな…
親の遺産もない、当然贈与もない、お医者さん・弁護士さんのように高給取りでもない、そんな普通のサラリーマンが億り人になるために次のことが重要と説明しました。１．一番重要なこと給料（、ボーナス）の１／４を、強制的に、簡単に引き出せない金融商品…
親の遺産もない、当然贈与もない、お医者さん・弁護士さんのように高給取りでもない、そんな普通のサラリーマンが億り人になるために一番重要なことは何か？ということで、 給料（、ボーナス）の１／４を、強制的に、簡単に引き出せない金融商品に貯めていく…
親の遺産もない、当然贈与もない、お医者さん・弁護士さんのように高給取りでもない、そんな普通のサラリーマンが億り人になるために一番重要なことは何でしょうか？ ・・・？ 私の経験からですが、結論から言います。 給料（、ボーナス）の１／４を、強制的…
アメリカの資産運用会社スターウッド・キャピタル・グループは2021年4月2日、東京証券取引所に上場するインベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人の全投資口（株式）を取得すると発表しました。Jリート（不動産投資信託）史上初となる、敵対的TOB（株式公…
２０２１年９月３日 日経新聞に、クジラ（年金積立金管理運用独立行政法人（略称、GPIF））がＪリートを買い増しているようだとの記事が掲載されました。これについて、今後の予測と私はどうするか？を説明していきたいと思います。毎回、「私は魔法の水晶玉…
Ｊリート（不動産投資信託）は、多数の物件からの賃料などを原資として成り立っており、制度上、その収益の大半を分配金（株式でいう配当金）として投資家に還元しなければなりません。Ｊリートの平均分配金利回りは３～４％なので、日本の金融商品の中でい…
資産運用の王道は、Ｓ＆Ｐ５００、ＮＡＳＤＡＱ１００などのインデックスに対応する米国ＥＴＦ（VOO、ＱＱＱ）に投資することだと言われています。 私の場合も、いろいろな投資方法を試してみましたが、①Ｊリートでインカムゲインを稼ぎ（こちらがメイン）②…
Ｊリート（不動産投資信託）は、多数の物件からの賃料などを原資として成り立っており、制度上、その収益の大半を分配金（株式でいう配当金）として投資家に還元しなければなりません。そのため、相対的に高く安定した分配金利回りが期待できます。現在、東…
私は億り人になっていますが、最初はそれでもお金の心配をしていました。理由は、以下のとおり、いろいろな不安要素があり、いくらお金を貯めれば安心して生活していくことができるか分かっていなかったためです。これは普通のサラリーマンの方であれば同様…
確定拠出年金（ＤＣ年金）とは、企業が掛金を毎月積み立て（拠出）し、従業員の方（加入者）が自ら年金資産の運用を行う制度です。従業員の方は掛金をもとに、金融商品の選択や資産配分の決定など、さまざまな運用を行います。そして定年退職を迎える60歳以…
