ＦＩＲＥまで、あと６６日です。
さて、今回は、年末の大掃除に合わせ、ポートフォリオの整理を実施した話です。
実は、税理士さんから、
「至誠さんの資産運用会社で保有する銘柄数は多いですね！ 私の知っているお金持ちの人が保有する銘柄数はもっと少なく、１銘柄当たりの金額が大きいですよ。」
と京都流の言葉で、やさしく、かつ再三言われてきました。
これを標準語に翻訳すると、
「至誠さんの資産運用会社で保有する銘柄数は多すぎますよ。そのため、会計処理に想定以上の工数を費やしており、このままでは税理士費用を値上げせざるを得ません。他のお金持ちのように銘柄数を絞ってください。」
という意味になります。
少し話を盛っていますが（多少の誇張を含んでいますが）、大きく意味は異なりません(笑）
そこで、前回お話しした「損出し」に合わせ、ポートフォリオの整理を実施、すなわち、銘柄数の削減を実施しました。
これができた理由は、最近のＪリートの価格下落にあります。
今までは含み益が多く乗っており、銘柄を売買するだけで多くの税金を取られるため、なかなか身動きができませんでしたが、やっと動けるようになったということです。
結果は、以下のとおりです。
なお、これは私の資産運用会社の話です。整理前は１１月末、整理後は１２月２４日時点です。
１．Ｊリート
・１６銘柄を１０銘柄に削減しました。
（６銘柄を売却。２銘柄を買い増し。）
・保有を継続した基準は、将来コロナショックのような株価下落が来ても耐えられるように、①高格付け銘柄であること、②時価総額が高く、流動性が高いことの２点です。
＊この結果、保有する銘柄はすべて日銀保有銘柄となりました。
（単位、［株］）
２．インフラファンド
・インフラファンドについては、３銘柄を買増しました。
・理由は、インフラファンドは国のＦＩＴ制度に守られており、ショックに強いことと、最近の公募増資により、価格が低迷していたためです。
＊とてもお買い得です！
（単位、［株］）
３．日本株
・保有する２銘柄を買い増ししました。
・理由は、他の銘柄の時価評価額を増やしたために、全体のバランスを見て調整した結果です。
＊日本株が出遅れているとかは考えていません(笑）
（単位、［株］）
４．投資信託（Ｓ＄Ｐ５００インデックス等）
・変更はありません。
・保有する銘柄は、①ｅＭＡＸＩＳ ＳＬＩＭ（Ｓ＆Ｐ５００）、②ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００、③ｅＭＡＸＩＳ ＳＬＩＭ（全世界株式)です。
＊これらは永久保有するつもりです。
５．結果
・資産運用会社で保有する銘柄は、２６銘柄から２０銘柄となりました（6銘柄減）。
（２０２１年４月時点では３４銘柄だったので、約２/３となりました。）
・時価評価額の合計はほぼ同じです。
・少し意図したところもありますが、
投資信託（Ｓ＄Ｐ５００インデックス等）：Ｊリート：インフラファンド＝１：１：１
と、見た目が美しいアセットアロケーションとなりました。
ご参考まで。
・・・「至誠さん、来年の方針とか言わなくていいの？」
・・・「それは、次回、お話ししたいと思います (^^♪ 」
＊モチベーション維持のため、どれか一つポチをお願いします。 
＊なお、上記の方法は自分の経験を述べたもので、これから必ず儲かるかどうかは分かりません。投資は自己責任でお願いします。
