ＦＩＲＥまで、あと３日です。
さて、今日はお金の勉強は重要であるという話です。
私の勤めている会社の同期で、常務取締役までなっているＨ君という人がいます。
Ｈ君は、仕事ができるだけでなく、人あたりもよく、話も面白いので、みんなから人気があるのですが、欠点が一つあります。それは、金融リテラシーが低いことです。
Ｈ君が、最初に投資したのは、新興国通貨建て債券。
Ｎ証券の営業パーソンの言われるままに、高利回りに魅力を感じて、ノルウェー公社 トルコリラ債権を５百万円分購入しました。
そして、皆さんのご存じのとおりトルコリラ暴落。
同期のみんなからは面白おかしくイジラレても、Ｈ君は「僕はトルコに行ったら大金持ちだ。」「引退したらカッパドキアに行きたい。」と更にみんなを笑わせています。
次に、H君が購入したのは、Ｍ信託銀行のオーストラリアドル建て保険「しあわせ、ずっと」５百万円分。
Ｈ君が言うには、「ずっと幸せでなかった」と（笑）
次に、H君が購入したのは、Ｎ証券のインドの投資信託 ５百万円分。
こちらもＮ証券の営業パーソンの言われるままに購入したため、H君に「株式？債権？」、「為替ヘッジ有？無？」を聞いても不明 (唖然！)
さすがに、これではやばいだろうと思い、昨年、Ｈ君に以下のアドバイスを実施。
・投資の王道は、米国株インデックスに投資すること。
理由は、多少の上下はあるものの、過去ずっと右肩上がりを続けているため。
・お勧めは、以下の投資信託。
①ｅＭＡＸＩＳ ＳＬＩＭ（Ｓ＆Ｐ５００）
②ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００
③ｅＭＡＸＩＳ ＳＬＩＭ（全世界株式)
理由は、手数料が安く、個人投資家の人気がとても高いから。
私も購入している。
・投資信託を購入するには、手数料が安い、Ｒ証券がお勧め。
Ｈ君は、私のアドバイスを直ぐに実行した結果、昨年、それなりの利益がでて、私は今でも感謝されています。
（ただし、もう一つのアドバイスである、トルコリラ債権、オーストラリア外貨保険、インド投資信託の損切はしませんでした。）
これに気をよくした、H君は、部下に「投資の王道は、米国株インデックスだよ！」と言いまわっているそうです。
Ｈ君の部下の人から聞きました（笑）
トルコリラ債権には後日談があり、トルコリラはエルドラン大統領の失政もあり、とうとう買値の１／３になりました。
そのため、Ｎ証券の担当と上司の方が、Ｈ君の自宅を訪問したそうです。
（Ｎ証券では、トルコリラ債権を購入したお客様に、お詫びして回っているそうです。）
Ｎ証券の方は、最初、悲痛な表情でお詫びをしていたそうですが、Ｈ君は「トルコリラの件で、みんなから笑いをいっぱい取ったから、元は取れている。気にしないでください。」と笑顔で応対した結果、Ｎ証券の方の表情は少し和んだそうです。
さすが、役員になる人は、度量が大きいですね！
Ｈ君とは、タマにゴルフを一緒にやっており、先日、Ｎ証券の後日談の話を教えてもらうと共に、過去の経緯も含めてブログに載せてもいいという許可を得ました。
米国株インデックスを教えてもらったお礼だそうです(笑）
皆さんは、どう思われますか？
日本の学校ではお金の教育がなかったので、自分から進んで勉強しなければいけないという例です。
このブログを読まれている方は、既に金融リテラシーが高い人がほとんどであり、それだけで勝ち組だと思います。
可能であれば、自分の子供、友人などに、差し支えない範囲で教えてあげたほうが良いと思います。私見ですが。
ご参考まで。
・・・「至誠さん、お金の勉強は必要だね！」
・・・「これからの世の中は必須になってくると思うよ！」
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＊なお、上記の方法は自分の経験を述べたもので、これから必ず儲かるかどうかは分かりません。投資は自己責任でお願いします。
