このブログでは、少しでも皆さんの参考にしてもらえればと思い、良い時も悪い時も私の資産を公開しています。
１．アセットアロケーション。
住宅新築資金を確保するため、５月に米国Ｓ＆Ｐ５００インデックスなどの投資信託をすべて売却しました。
残りは主にＪ－ＲＥＩＴ、インフラファンドとなり、結果として、
配当・分配金で元本を減らすことなく生活するという、「お金のなる木戦略」に集中することになりました(笑）。
現在、現金の割合がとても大きいですが、ほとんどが住宅新築のための資金です。
先月と比較すると、現金の割合が低下していますが、これは新築住宅の３０％を建築メーカに支払ったためです。
図．１ アセットアロケーション（２０２２年９月）
図．２ アセットアロケーション（２０２２年８月）
２．金融資産の推移。
私の金融資産の推移を表したものが、図．３です。
新築住宅３０％の支払いを行ったために、金融資産は大きく減少しています。
しかし、運用益は９月もプラスでした。
これは、Ｊリート、インフラファンドの安定性、およびタカラレーベン・インフラＴＯＢによる株価急騰のお陰です。
（株価急騰と言っても、１０％程度ですが(笑））
＊新築住宅３０％の支払いがなければ比較している他の指標を抜いて1位だったので、とても残念です(笑）
図．３ 資産の推移（至誠くん対ＶＯＯ、VOO ６０％・ＢＮＤ ４０％）
注）ＶＯＯ、ＢＮＤはＵＳＤで計算。
３．投資力判断。
私の資産の大半を占める資産運用会社の投資力判断（マネックス証券）を図．４に示します。
他の金融商品の多くが大きく収益率を低下させる中で、2022年9月も何とかプラス圏内で踏ん張っています。
図．４ 資産運用会社の投資力診断（2022年9月）
４．雑感。
億り人になって以降は、出来るだけ負けない資産運用に移行し、９月もその成果が出ています。
あまり面白みのない内容ですが、参考にしていただければ幸いです。
ご参考まで。
・・・「至誠さん、ＦＩＲＥ後に住宅を新築するなど、無謀じゃないの？」
・・・「日常は質素倹約。自分が本当に欲しいと思うものにはお金をかけるんだ(-_-;) 」
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＊なお、上記の方法は自分の経験を述べたもので、これから必ず儲かるかどうかは分かりません。投資は自己責任でお願いします。
